Artikel Tips & Advies: Pensioengeld goed beheerd

De Rechtbank in Den Haag heeft een belangwekkende uitspraak gedaan inzake het beheer van pensioengeld. Een DGA liet geld beheren door haar bank. Deze bank wist dat het geld mede bedoeld was voor pensioen. Ondanks het feit dat de DGA aan had gegeven redelijk deskundig en ervaren te zijn voor wat betreft beleggingen, toch rustte op de bank een bijzondere zorgplicht. Zij had namelijk naar het oordeel van de rechtbank meer rekening moeten houden met het feit dat het specifiek om pensioengeld ging. Er werd te eenzijdig belegd en te risicovol. De lering die banken en vermogensbeheerders uit dit arrest kunnen en moeten trekken is dat zij pensioengeld voorzichtig moeten beleggen. Ook al staat een DGA toe dat het wél risicovol wordt belegd, dan nog moet een bank of vermogensbeheerder zich afvragen of ze dat wel wil. Als het immers fout gaat, dan zal de klant (of de partner) hen aanklagen. Soms moet een adviseur zo streng zijn dat de zaak naar een ander gaat. Dan heeft deze immers het probleem. De komende jaren zullen vele ondernemers hun bedrijf verkopen en dus hun pensioen liquide maken. Hoe het geld in de uitkeringsfase belegd moet worden, blijft lastig. Voorzichtigheid moet blijkbaar de boventoon voeren. Zowel de klant als de adviseurs zijn door de Rechtbank gewaarschuwd.

De bank werd veroordeeld voor de schade die was ontstaan. De ervaring leert inmiddels dat gemiddeld genomen vermogensbeheerders en banken weinig kennis hebben van pensioen (in eigen beheer). Klaarblijkelijk denken ook zij dat iedere DGA ‘rijk’ is en het pensioen niet echt nodig heeft. Dat blijkt niet het geval. Terecht tikt de rechtbank hier de bank op de vingers. Als er ‘pensioen’ in het spel is moet er uiterst zorgvuldig met het geld worden omgegaan, en terecht.

Streamer: Zorg dat u ‘bovenop’ úw pensioengeld zit. Vermogensbeheerders zijn geen pensioenspecialisten.

Informatie

  • Pensioen Algemeen
  • Donderdag 26 maart 2015

KennisHub

KennisHub Pensioen- &
Life Event Advisering

  • Inspirerende Masterclasses
  • Praktijkgerichte Workshops
  • PE Artikelen & Casuistiek
  • Artikelen & Blogs
  • Stel je vraag
  • PE-geaccrediteerd
  • Mix & Match
  • Jaarlijks PE-certificaat
  • 21 dagen op proef

€ 35 p/m

Volgende licenties: 20% korting Meer Informatie

Eerst aankijken? Word Free Member

  • Wekelijkse nieuwsbrief
  • Artikelen & Blogs
  • 5+ gratis vaktechniek artikelen p/m
  • Schrijf je in voor Masterclasses & Workshops
  • Toegang tot FinSourceOne

Gratis

Volgende Free Members: 100% korting Meer Informatie