Kifid 2018-733: Bank moet schadevergoeding betalen voor niet nakomen zorgplicht inzake aanwending lijfrentekapitaal.

In de tussenuitspraak van 8 mei 2018 heeft de Geschillencommissie van Kifid geoordeeld dat de bank heeft verzuimd om schriftelijk vast te leggen dat belanghebbende is geïnformeerd over de verschillende aanwendingsmogelijkheden van het lijfrentekapitaal, waaronder de constructie waarbij het fiscale regime van vóór 1992 behouden kon worden. Nu de bank dit heeft nagelaten, is de bank de zorgplicht jegens belanghebbende niet nagekomen.

 

Belanghebbende heeft aan de hand van een aantal documenten uiteengezet wat de financiële gevolgen zouden zijn geweest als hij in januari 2011 het kapitaal, een bedrag van € 20.315,--, had kunnen aanwenden voor de aankoop van een lijfrente met zijn dochter als begunstigde.

In dat geval waren de periodieke uitkeringen onderdeel geweest van haar belastbare inkomen – en derhalve niet van dat van belanghebbende – met een aanmerkelijke lagere belastingheffing als gevolg. 

 

De opgave van belanghebbende alsmede het commentaar van de bank hierop zijn getoetst door de aan het Kifid verbonden actuarieel adviseur. De schade voor belanghebbende wordt door de commissie vervolgens bepaald op een bedrag van € 7.710,--.

Informatie

  • Toekomstvoorzieningen, Geschillencommissie KiFiD, Recht: Overig
  • Woensdag 28 november 2018

KennisHub

KennisHub Up-to-date

Hét abonnement om je kennis en vaardigheid met focus op (o.a.) Pensioen, Collectief Pensioen, Lijfrente, Echtscheiding, Estate Planning en Life Events, up-to-date te houden én door te ontwikkelen. Praktijk gericht, fiscaal georiënteerd, boordevol actualiteiten en PE-geaccrediteerd.

€ 28

p/m (vanaf) Meer Informatie
  • Goed voor 30+ PE-punten/uren per jaar
  • Volg tot 10 actualiteiten sessies per jaar
  • Onbeperkt inspirerende Masterclasses
  • Schrijf je in voor praktijkgerichte Workshops
  • Lees PE-geaccrediteerde artikelen vanuit je luie stoel
  • Stel je vraag aan onze experts
  • 100% online, geen reistijden en verloren uren
  • 21 dagen op proef en beslis daarna pas