Kifid 2019-161: Verzekeraar is niet toerekenbaar tekortgeschoten bij de uitvoering van de verzekeringsovereenkomst

Belanghebbende wil zijn aflopende lijfrenteverzekering schenken aan zijn dochters, met als bedoeling dat de dochters de ingehouden loonheffing kunnen terugvorderen bij de belastingdienst.

De verzekeraar registreert de lijfrente-uitkering op naam van belanghebbende als begunstigde per de einddatum, houdt op naam van belanghebbende de loonheffing van € 8.014 in en keert de netto-uitkering uit aan de dochters. Hierdoor kunnen de dochters de ingehouden loonheffing echter terugvorderen.

 

Belanghebbende vordert van de verzekeraar vervolgens de ingehouden loonheffing. Hierbij stelt belanghebbende dat hij niet voldoende is geïnformeerd dat hij voor de einddatum van de verzekering de begunstiging van de verzekering had moeten wijzigen.

 

Het Kifid oordeelt dat in dit geval op de verzekeraar geen verplichting rust om belanghebbende te adviseren over de bij de verzekeraar afgesloten verzekering. Als aanbieder van de verzekering dient de verzekeraar belanghebbende voldoende te informeren over de diverse kenmerken en eigenschappen van de verzekering. Voor een bij belanghebbende persoonlijke situatie passend advies, heeft de verzekeraar belanghebbende er tijdig op gewezen dat hij zich moet wenden tot een adviseur.

De conclusie is dat niet is komen vast te staan dat de verzekeraar toerekenbaar is tekortgeschoten bij de uitvoering van de verzekeringsovereenkomst. Het Kifid wijst de vordering van belanghebbende dan ook af.

Informatie

  • Toekomstvoorzieningen, Geschillencommissie KiFiD
  • Dinsdag 5 maart 2019

KennisHub

KennisHub Up-to-date

Hét abonnement om je kennis en vaardigheid met focus op (o.a.) Pensioen, Collectief Pensioen, Lijfrente, Echtscheiding, Estate Planning en Life Events, up-to-date te houden én door te ontwikkelen. Praktijk gericht, fiscaal georiënteerd, boordevol actualiteiten en PE-geaccrediteerd.

€ 28

p/m (vanaf) Meer Informatie
  • Goed voor 30+ PE-punten/uren per jaar
  • Volg tot 10 actualiteiten sessies per jaar
  • Onbeperkt inspirerende Masterclasses
  • Schrijf je in voor praktijkgerichte Workshops
  • Lees PE-geaccrediteerde artikelen vanuit je luie stoel
  • Stel je vraag aan onze experts
  • 100% online, geen reistijden en verloren uren
  • 21 dagen op proef en beslis daarna pas