Kifid 2019-354: Verzekeraar moet afkoopwaarde herrekenen

Het Kifid heeft op 20 mei 2019 uitspraak gedaan of een verzekeraar de afkoopwaarde van een beleggingsverzekering moet herrekenen.

Belanghebbende heeft in 1997 een beleggingsverzekering met lijfrenteclausule afgesloten. Bij de verzekering is sprake van een overlijdensrisicodekking en kapitaalopbouw op basis van beleggen met het beleggingsrisico geheel voor rekening van belanghebbende. Tevens is vrijstelling van premiebetaling bij arbeidsongeschiktheid met wachttijd 12 maanden meeverzekerd. Belanghebbende heeft de verzekering in 2008 afgekocht.

 

Belanghebbende stelt dat hij de destijds afgegeven offerte zo mocht opvatten dat gedurende de looptijd van de verzekering een deel van de premie aan kosten en overlijdensrisicopremie in rekening zal worden gebracht en dat 92% van de premie zal worden belegd. Belanghebbende heeft hieruit afgeleid dat gedurende de looptijd van de verzekering de kosten en de overlijdensrisicopremie niet meer dan 8% van de premie zouden bedragen.

 

Het Kifid is van oordeel dat belanghebbende inderdaad de offerte in redelijkheid zo heeft mogen begrijpen. Wel mocht de verzekeraar gedurende de gehele looptijd van de verzekering fondsbeheerkosten (TER) in rekening brengen omdat verzekeraar destijds niet in de offerte hoefde op te nemen dat deze kostensoort zou worden berekend. De verzekeraar wordt gehouden tot herrekening van de afkoopwaarde en het verschil, verhoogd met wettelijke rente, aan consument te vergoeden.

Informatie

  • Geschillencommissie KiFiD, Recht: Overig
  • Maandag 20 mei 2019

KennisHub

KennisHub Up-to-date

Hét abonnement om je kennis en vaardigheid met focus op (o.a.) Pensioen, Collectief Pensioen, Lijfrente, Echtscheiding, Estate Planning en Life Events, up-to-date te houden én door te ontwikkelen. Praktijk gericht, fiscaal georiënteerd, boordevol actualiteiten en PE-geaccrediteerd.

€ 28

p/m (vanaf) Meer Informatie
  • Goed voor 30+ PE-punten/uren per jaar
  • Volg tot 10 actualiteiten sessies per jaar
  • Onbeperkt inspirerende Masterclasses
  • Schrijf je in voor praktijkgerichte Workshops
  • Lees PE-geaccrediteerde artikelen vanuit je luie stoel
  • Stel je vraag aan onze experts
  • 100% online, geen reistijden en verloren uren
  • 21 dagen op proef en beslis daarna pas