Breng je persoonlijke pensioenadministratie op orde

Pensioen is voor velen van ons lastig te doorgronden. Waar heb ik pensioen opgebouwd en hoeveel krijg ik? Hoe krijg ik zicht in mijn pensioenplanning? Door een meer systeem aan te brengen in je eigen administratie kan het inzicht enorm toenemen. Bijkomend voordeel van een goede administratie is dat je adviseur je beter kan adviseren, een goede pensioenplanning kan maken en dat je pensioen op juistheid en volledig kan worden gecontroleerd.

Maar, hoe breng je orde in je eigen pensioenadministratie? Een aantal tips om een duidelijk overzicht te creëren en te behouden.

Tip 1

Maak een overzicht per werkgever met daarin de volgende gegevens:

  • Naam werkgever
  • Datum in dienst
  • Datum uit dienst
  • Naam pensioenuitvoerder

Tip 2

Maak daarnaast een overzicht per kalenderjaar met daarin de volgende gegevens:

  • (Het) uniforme pensioenoverzicht(en)
  • Indien van toepassing een pensioenpolis (verzekering)
  • Als er iets wijzigt, het reglement en de pensioenovereenkomst
  • Een kopie van alle loonstroken
  • Alle relevante correspondentie
  • Een kopie van de aangifte Inkomstenbelasting

Dit mag je in een fysieke map bewaren, een digitale map is uiteraard ook een perfecte manier om dit te regelen.

Tip 3

Gooi niets weg. Tenzij je zeker weet wat je doet, adviseer ik om nooit iets weg te gooien! Als je informatie hebt over pensioen of oudedagsvoorzieningen waarvan je niet weet wat je er mee moet doen, of waar het precies bij hoort, stop dat dan in een aparte tab in de map en vraag een keer aan je adviseur wat je er mee moet doen.

Tip 4

Als je na een jaar niet al je gegevens compleet hebt, neem dan contact op met je werkgever of het pensioenfonds en vraag om de ontbrekende gegevens.

Tip 5

Veel pensioenuitvoerders werken tegenwoordig met internetportals. Als er voor jou ook een portal beschikbaar is, bewaar de inlogcodes dan zorgvuldig. Zorg in ieder geval dat je die gegevens bij de hand hebt als je met je adviseur rond de tafel gaat zitten. Log tenminste eens per jaar in bij alle portals en sites, zodat je inloggegevens altijd up-to-date blijven. In verband met beveiliging kan het zijn dat je inloggegevens maar beperkt houdbaar zijn. Door periodiek in te loggen kun je zorgen dat je inloggegevens blijven bestaan.

Noot: binnenkort gaat het pensioenregister live (mijnpensioenoverzicht.nl). Dit moet meer duidelijkheid gaan brengen in je pensioensituatie. Alleen dat pensioenregister kan nooit je eigen pensioenadministratie gaan vervangen.

Dit artikel is een update van het eerder geplaatste artikel over duidelijkheid in je pensioenadministratie.

Informatie

  • Pensioen Algemeen
  • Maandag 22 november 2010